Il bene indicato nel testamento non esiste più, un caso visto dal Tribunale di Vicenza

1. Il Problema: cosa significa che il bene indicato nel testamento non esiste più

Dal punto di vista pratico, il problema si presenta quando un testamento attribuisce a un erede o legatario un bene specifico (un immobile, un conto corrente, un pacchetto di azioni), ma al momento dell’apertura della successione quel bene non fa più parte dell'asse ereditario.

Le situazioni trappola più frequenti riguardano:

• Un immobile venduto o donato dal defunto anni prima della morte;
• Un conto corrente o una gestione patrimoniale chiusi o trasferiti presso altro istituto;
• Titoli finanziari già disinvestiti o liquidati per esigenze personali del de cuius;
• Beni mobili, opere d'arte o veicoli non più presenti nel patrimonio.

La trappola economica per chi agisce con troppa fretta è evidente: se un beneficiario preleva o si appropria di somme e beni credendo di averne diritto in base alla scheda testamentaria, rischia di subire una causa di restituzione da parte degli altri eredi, oltre a dover pagare ingenti spese legali.

Dal punto di vista giuridico, questa situazione rientra nella disciplina del legato inefficace (art. 654 c.c.), una norma tassativa che non lascia spazio a interpretazioni di comodo.

2. La Risposta del Tribunale di Vicenza: inefficacia e restituzione

L’articolo 654 del Codice Civile stabilisce una regola d'acciaio. Se il bene indicato nel testamento non si trova più nel patrimonio del defunto, la disposizione non produce alcun effetto. Facciamo un Esempio. Nel testamento vengono lasciati cinque quadri a Tizio legatario. Ma alla morte ne restano solo due. Tizio potrà ricevere solo i due beni ancora presenti.

La norma è rigida: non conta la presunta volontà del testatore. Ma la presenza concreta ed effettiva del bene nel patrimonio al momento dell’apertura della successione. Va precisato che parliamo di legati. Cioè disposizioni a titolo particolare su beni specifici. E non di eredità universale per quote (su cui la Cassazione ribadisce chiare distinzioni).

Nel caso affrontato dal Tribunale di Vicenza con la sentenza n. 2187/2019, la defunta aveva disposto che andassero alle figlie “gli investimenti in gestioni patrimoniali presso la banca X”. Tuttavia, dopo il decesso è emerso che:

• Dette gestioni patrimoniali non erano mai esistite in quella forma;
• La banca aveva un tempo collocato semplici titoli obbligazionari;
• I titoli erano stati tutti liquidati e spesi prima del decesso.

Nonostante l'inesistenza del titolo, le figlie avevano comunque prelevato il denaro residuo presente sul conto dell'estinta. Gli altri eredi hanno quindi promosso un'azione giudiziaria contestando l'operazione.

Il Tribunale di Vicenza ha dato pienamente ragione agli altri eredi, confermando che:

1. La disposizione testamentaria era totalmente inefficace per mancanza dell'oggetto;
2. Le somme indebitamente prelevate dovevano essere integralmente restituite all’asse ereditario per essere divise tra tutti i coeredi.

I giudici hanno chiarito che anche se il testatore fosse caduto in errore o confusione nella descrizione o nell'identificazione degli strumenti finanziari, ciò non basta a "salvare" la disposizione: ciò che non esiste nel patrimonio del defunto al momento della morte non può essere attribuito a nessuno.

3. Scheda Pratica: Bene Inesistente nel Testamento vs Conseguenze Giuridiche

Quali sono le conseguenze se ti trovi ad affrontare un testamento con beni venduti o inesistenti? Ecco la matrice decisionale:

4. Cosa Fare Subito

Se ti accorgi che nel testamento è indicato un bene che non esiste più o è stato modificato, segui questi 4 passaggi per evitare contenziosi o responsabilità patrimoniali:

1. Effettua un'analisi patrimoniale preventiva: Prima di accettare o rivendicare beni, richiedi visure catastali aggiornate e gli estratti conto alla data della morte per verificare la reale consistenza del patrimonio.
2. Non effettuare prelievi o apprensioni materiali: Se sei il destinatario di un conto o di un titolo che ha cambiato forma, non prelevare somme prima che sia chiarita la validità del legato, per non rischiare azioni di restituzione e risarcimento.
3. Ricostruisci lo storico delle alienazioni: Verifica se il bene sia stato venduto, donato o semplicemente trasferito. Questo serve a capire se la disposizione sia inefficace o se ricorrano i presupposti per impugnare donazioni o lesioni di legittima (approfondisci qui la disciplina sulla restituzione dei beni donati).
4. Richiedi un parere legale strategico prima di firmare la divisione: Consultare un avvocato specializzato in successioni prima di andare dal notaio o di interpellare la banca evita di perdere diritti o di impegnarsi in restituzioni dovute a mosse azzardate.

(Pagina a cura dell'Avvocato Carlo Peruzzi di Padova)

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