Testamento con Institutio ex re certa, Guida Legale Completa

Quando si apre una successione, l’interpretazione delle clausole testamentarie può riservare sorprese complesse. Può accadere che il testatore non indichi una frazione aritmetica del proprio patrimonio, ma censisca beni specifici (una casa, un conto, un terreno) con l'intento di attribuirli come quota globale dell'asse. Questa particolare disposizione prende il nome di institutio ex re certa.

1. Cos'è l'Institutio ex re certa (Art. 588, Comma II, C.C.)

Quando il testatore determina la quota dell’erede in relazione al valore di singoli beni, attribuiti rispetto all’intero patrimonio ereditario, siamo in presenza di un testamento con institutio ex re certa. Secondo la giurisprudenza, ai fini della designazione dell’erede, non rileva l’uso da parte del testatore di espressioni sacramentali. Tuttavia si deve poter desumere con certezza la volontà di attribuire beni e/o sostanze, non già come cose singole, ma come una totalità o una quota del proprio patrimonio. La quota, in questi casi, si calcola a posteriori, confrontando il valore dei beni assegnati con il valore complessivo dell’eredità al momento dell'apertura della successione.

2. L'intenzione del testatore e i criteri di distinzione

Di fronte all’attribuzione di beni determinati occorre anzitutto stabilire quale sia stata l’intenzione del testatore:

• Se c’è la volontà di assegnare quei beni come beni determinati e singoli, allora si avrà successione a titolo particolare o legato.
• Se invece il testatore intende lasciarli quale quota del suo patrimonio, allora si avrà successione a titolo universale e istituzione di erede.

Per distinguere in concreto si valutano il contenuto oggettivo del testamento (verificando se i beni rappresentano una parte importante o tipica del patrimonio secondo un criterio quantitativo e proporzionale) e l’effettiva intenzione del defunto. Nel dubbio, l'articolo 588, comma 1, del codice civile stabilisce che il lascito di beni determinati si considera legato; tuttavia, se non vi sono altre persone nominate eredi, la giurisprudenza tende a ravvisare un'istituzione di erede per evitare che l'asse resti privo di soggetti a titolo universale.

3. Erede ex re certa vs Legatario: Differenze pratiche

Si ritiene che il testamento con institutio ex re certa sia un’ipotesi interpretativa delicata. Quando si è in presenza di un lascito determinato, la regola generale è che si tratti di un legato. L’istituzione di erede ex re certa potrà ricercarsi unicamente allorquando la dichiarazione testamentaria, nel suo complesso, induca un ragionevole dubbio che il testatore abbia voluto chiamare il destinatario ad una successione a titolo universale.

In tutti gli altri casi, nelle ipotesi cioè in cui dalle disposizioni testamentarie non emerga alcun dubbio sull’intenzione di istituire un vero e proprio legato, rimane preclusa qualsiasi ulteriore indagine interpretativa ai sensi dell’art. 588, secondo comma, c.c.

4. Debiti ereditari, collazione e beni sopravvenuti

La qualificazione della disposizione incide profondamente sugli effetti giuridici e patrimoniali:

• Debiti ereditari: L'erede ex re certa risponde dei debiti del defunto pro quota in base al rapporto proporzionale tra i beni ricevuti e l'intero asse (artt. 752 e 1295 c.c.), a differenza del legatario che non risponde in via generale dei debiti.
• Beni non menzionati o sopravvenuti: L'erede ex re certa partecipa alla divisione di tutti i beni che il testatore non ha menzionato nel testamento o che sono sopravvenuti, in virtù della forza espansiva della quota universale.
• Collazione e tutele: L'istituito ex re certa è soggetto alle regole tipiche degli eredi, inclusi gli obblighi di collazione verso i coeredi e le azioni di riduzione se viene lesa la quota di legittima.

5. Esempi pratici e orientamenti giurisprudenziali

Indicativa della volontà del testatore di attribuire una quota del patrimonio ereditario potrà essere:

• l’assegnazione di una classe o di un gruppo di beni;
• il lascito generico di tutti i beni residui dei quali il testatore non abbia già disposto a titolo particolare;
• il riferimento del testatore alla quota di legittima spettante all’istituito.

6. Institutio ex re certa e divisione del testatore (art. 734 c.c.)

La institutio ex re certa e la divisione fatta dal testatore ex art. 734 c.c. si differenziano profondamente. Nella prima fattispecie, non vi è una predeterminazione originaria di quote aritmetiche, le quali debbono essere determinate ex post verificando il rapporto proporzionale tra le singole res certae e l’intero asse.

Viceversa, nell'art. 734 c.c. le quote sono già stabilite a monte dal testatore. Inoltre, mentre l'istituzione ex re certa gode di una forza espansiva sui beni ignorati o sopravvenuti, nella divisione ex art. 734 c.c. i beni non compresi nelle quote predisposte seguono le regole della successione legittima.

7. Quando conviene sostenere la tesi dell'erede o del legato

Nel corso di un contenzioso ereditario, la qualificazione di una clausola come institutio ex re certa o come legato può essere piegata a seconda degli interessi delle parti:

• Conviene sostenere che si tratti di legato quando si vuole limitare la responsabilità del beneficiario per i debiti ereditari, escluderlo dalle dinamiche di gestione e divisione complessiva dell’asse, o facilitare la tutela di un legittimario che agisce in riduzione colpendo direttamente il singolo bene.
• Conviene sostenere la natura di institutio ex re certa quando il beneficiario intende vedersi riconosciuta la qualità di erede a tutti gli effetti (partecipando alla divisione dei beni non menzionati e incidendo sulle decisioni successorie) o quando si vuole evitare che i beni residui vadano ad eredi legittimi estranei alle intenzioni originarie del defunto.