Perché proteggere il patrimonio immobiliare famigliare o aziendale? Sono 3 le situazioni che vogliamo evitare. Che l’immobile venga aggredito da futuri creditori, menomato dalla tassazione o dia occasione a liti tra eredi.
Alcuni sperano che si non verifichino mai queste problematiche, ma purtroppo statisticamente le possibilità sono forti. Altri pensano che proteggere il proprio patrimonio sia particolarmente complicato o costoso. Sfatiamo i luoghi comuni.
Certamente ci sono strumenti costosi che garantiscono la massima integrità al proprio patrimonio di famiglia e dell’azienda. Alle volte sono realmente utili, altre volte sono ingiustificato Ma ci sono anche strumenti che tutelano il patrimonio famigliare o aziendale senza costare un occhio della testa. E in molti casi proteggono tanto quanto gli strumenti più costosi.
Ecco allora i 3 obiettivi della protezione patrimoniale con gli strumenti utilizzabili per ottenerli.
1. Protezione dai creditori
L’obiettivo della protezione del patrimonio immobiliare famigliare o aziendale dai creditori come si ottiene? Mediante la creazione di un patrimonio separato dal soggetto a rischio. Se i beni sono intestati ad un soggetto diverso dalla persona fisica o della società debitrice, non possono essere aggrediti. Quali strumenti consigliamo? Trust, società immobiliari, fondazioni, vincoli di destinazione, ma talvolta può bastare la poco costosa iscrizione di un’ipoteca di primo grado a scoraggiare il creditore. Senza escludere polizze vita o patti di famiglia. Un’analisi legale dei fattori di rischio è però essenziale.
2. Risparmio fiscale
Gestire con oculatezza il patrimonio immobiliare famigliare o aziendale è importante. Il nostro ordinamento vede con favore l’intestazione dell’immobile alla persona fisica che vi risiede. O anche alla persona fisica che da in locazione l’immobile, cioè affitta (cedolare secca) In certe situazioni tuttavia si ottengono risparmi fiscali da un’organizzazione immobiliare in trust o in società. Ogni situazione è un caso a se.
3. Pianificazione successoria
L’obiettivo di evitare future dispute tra coeredi è importante. Spesso si possono ottenere tre piccioni con una fava. Proteggere il patrimonio immobiliare famigliare o aziendale dai rischi assunti del pater familias. Passare i beni agli eredi col massimo risparmio fiscale. Predisporre in anticipo la divisione dei beni e dell’azienda. Giocare in anticipo è importante. E spesso basta un semplice testamento olografo. Un testamento scritto di pugno secondo le istruzioni dell’avvocato. Tenuto nel cassetto per ogni evenienza.
Conclusioni
Abbiamo fatto una panoramica dei principali strumenti di protezione patrimoniale. Nessuno di questi strumenti può definirsi, a priori, il migliore. Ciascuno presenta caratteristiche peculiari, vantaggi e svantaggi. Occorre una valutazione specifica e professionale su quali strumenti sono idonei alle esigenze riscontrate. Ad esempio occorre sempre valutare la possibilità di revocatoria ex art.2901 c.c. Lo sapevi che anche il conferimento in una società holding immobiliare, senza percepire denaro, è soggetto a revocatoria dei creditori? Vedi cosa scrive Cassazione 29716/2019.
Come scegliere l’avvocato per la protezione del patrimonio immobiliare?
Hai l’idea di proteggere preventivamente il tuo patrimonio. Nell’interesse tuo e della tua famiglia. Valutando i rischi di revocatorie o altre azioni. Conviene rivolgersi ad un professionista competente in questa materia. Con collegamenti permanenti con tributaristi e revisori contabili. Il nostro studio legale ha come area di operatività Padova, Venezia, Treviso, Vicenza e Rovigo. Ma siamo in grado si assistere clientela anche da altre regioni. Hai scelto il nostro Studio Legale Forcella –Peruzzi? Allo scopo abbiamo predisposto i servizi di Risposta Mail Gratuita. Ed Analisi Legale in Studio. Parlaci della tua situazione e dei tuoi obiettivi. Analizzeremo i vari aspetti. Dopo questo primo passo, ti daremo le soluzioni finanziarie-fiscali-civili. Sulla base di molte variabili.
Contatta lo Studio Legale Forcella Peruzzi
Richiedi un Colloquio Orientativo di un’ora in Studio, al Telefono o in Videochiamata. Ascolteremo il tuo racconto e ti prospetteremo le possibili soluzioni giuridiche.
Fissa un Colloquio Orientativo
Hai un dubbio? Vuoi conoscere i servizi? Hai delle esigenze particolari? Mandaci una breve mail. Ti forniamo entro 3/4 giorni risposta mail gratuita e non impegnativa.
Chiedi consigli via mail (Avvocato Risponde)
Devi avviare o partecipare a una mediazione o un giudizio in materia di successioni ereditare, diritto immobiliare o tutela del patrimonio. Lo Studio opera in tutta Italia, direttamente o tramite i nostri domiciliatari.
Devi presentare la dichiarazione di successione? Ti spieghiamo come funziona e aiutiamo con la documentazione e nella presentazione.
